Корпоративні структури, ліцензування, платіжна інфраструктура та комплаєнс.
Деталі проєкту розкривати не потрібно. Вкажіть, як з вами зв’язатися, і сферу бізнесу.
Для запуску, масштабування та захисту вашого проєкту за кордоном
Ми — ваш надійний юридичний партнер
Обмеження з боку банків
Втрата платіжної інфраструктури
Складнощі з комплаєнсом
Невідповідна юрисдикція
Неоптимальна податкова структура
Обмеження в прийомі платежів
Відсутність необхідних ліцензій
Нестабільна операційна модель
Допоможемо вибудувати індивідуальну структуру під ваш проєкт
Ваш бізнес працюватиме стабільно та масштабуватиметься без обмежень.
ДетальнішеЛіцензії для вашого проєкту під ключ
Підберемо юрисдикцію та структуру для роботи на глобальному ринку без блокувань.
ДетальнішеПобудуємо фінансову та платіжну інфраструктуру під ваш проєкт
Забезпечимо стабільну роботу платежів і підготуємо проєкт до масштабування.
ДетальнішеВибудовуємо комплаєнс і ризик-структуру під ваш проєкт
Підготуємо бізнес до роботи з банками, платіжними провайдерами та регуляторами.
ДетальнішеЮридична архітектура вашого проєкту: які компанії потрібні, де вони зареєстровані, хто ними володіє і як між ними розподілені функції.
Кому це потрібно
Власникам, які виходять на міжнародні ринки, залучають партнерів чи інвесторів або стикаються з вимогами банків і платіжних провайдерів до структури бізнесу.
Аналіз моделі бізнесу. Джерела доходу, географія клієнтів, команда, активи, бенефіціари. З цього виходить усе інше.
Порівняння юрисдикцій. Оцінюємо вимоги банків і платіжних провайдерів, режим оподаткування, вимоги до реальної присутності (substance), вартість підтримки та репутацію юрисдикції.
Вибір правової форми. Наприклад, LLC чи C-Corp у США або відповідна форма компанії в країні ЄС: залежно від інвесторів, оподаткування і планів зростання.
Реєстрація. Установчі документи, директори й учасники, реєстраційна адреса, зобов’язання перед реєстром після створення компанії.
Розподіл функцій між компаніями. Яка компанія володіє правами на бренд і технології, яка працює з клієнтами, яка наймає команду, і які договори пов’язують їх між собою.
Українські вимоги до власників. Враховуємо податкові наслідки для власників з України, зокрема правила щодо контрольованих іноземних компаній (КІК).
Ваш бізнес працюватиме стабільно та масштабуватиметься без обмежень.
Підготовка проєкту до отримання дозволу на регульовану діяльність: від відповіді на питання «чи потрібна нам ліцензія» до пакета документів для регулятора.
Кому це потрібно
Fintech і платіжним сервісам, crypto та Web3-проєктам, брокерським та інвестиційним моделям, iGaming.
Кваліфікація діяльності. Визначаємо, до якого регуляторного режиму належить модель: платіжні послуги, криптоактиви, інвестиційні послуги, азартні ігри чи інше. Наприклад, у ЄС це можуть бути режими MiCA для криптоактивів, PSD2 для платіжних послуг або MiFID II для інвестиційних, а в США — федеральна реєстрація та ліцензії окремих штатів.
Вибір юрисдикції та режиму. Порівнюємо вимоги до капіталу, керівників і персоналу, офісу та систем контролю, а також типові строки розгляду.
Пакет для регулятора. Бізнес-план і фінансова модель, політики AML та управління ризиками, опис ІТ-систем і захисту даних, інформація про бенефіціарів і керівників.
Супровід процесу. Подання заявки, відповіді на запитання регулятора, доопрацювання документів.
Підготовка до роботи після отримання. Постійні вимоги: звітність, внутрішній контроль, повідомлення про зміни в структурі.
Підберемо юрисдикцію та структуру для роботи на глобальному ринку без блокувань.
Платіжна частина проєкту: рахунки, прийом платежів і розрахунки з партнерами, побудовані разом із юридичною структурою, а не після неї.
Кому це потрібно
Бізнесам, яким відмовляють банки чи платіжні провайдери, а також проєктам, які приймають платежі від клієнтів із різних країн.
Аналіз платіжних потоків. Звідки приходять гроші, у яких валютах, якими методами платять клієнти і куди переказуються кошти.
Підбір рішення. Власні рішення, партнерські платіжні провайдери (PSP) та міжнародні розрахункові канали: залежно від моделі та географії.
Підготовка до перевірки банком чи PSP. Опис бізнес-моделі, схема власності, документи компанії та AML-політика, тобто те, що зазвичай запитують під час підключення.
Юридична перевірка умов. Дивимось у договорах ліміти, резерви, відповідальність за повернення платежів, умови розірвання.
Узгодження зі структурою та ліцензією. Щоб платіжна схема не суперечила юридичній структурі й регуляторному статусу проєкту.
Забезпечимо стабільну роботу платежів і підготуємо проєкт до масштабування.
Політики, процедури та контроль, які показують банкам, платіжним провайдерам і регуляторам, що ризики вашого бізнесу під керуванням.
Кому це потрібно
Fintech, crypto і платіжним сервісам, які проходять перевірку банків, подаються на ліцензію або мають складну модель із підвищеним ризиком.
Оцінка ризиків бізнесу. Клієнти, продукти, географія, канали: визначаємо, де ризик найвищий і що контролювати в першу чергу.
AML/KYC-політика й процедури. Ідентифікація клієнтів і бенефіціарів, оцінка ризику клієнта, санкційний скринінг, перевірка політично значущих осіб (PEP).
Моніторинг операцій. Критерії підозрілих операцій, порядок ескалації та повідомлення регуляторів.
Відповідальна особа (MLRO). Допомагаємо визначити роль, повноваження і порядок звітування.
Підготовка до KYB. Схема власності, підтвердження бенефіціарів, опис бізнес-моделі в тому вигляді, який очікують банки.
Travel Rule. Для криптосервісів: порядок збору й передачі даних про відправника та отримувача переказів.
Підготуємо бізнес до роботи з банками, платіжними провайдерами та регуляторами.
Спеціалізуємось на високорегульованих і нішевих напрямках міжнародного бізнесу
iGaming
Crypto / Web3
Dating
Adult
Forex / Binary Models
Fintech і payment
companies
International
e-commerce
Media buyers / Affiliate marketers
Вказуєте, як з вами зв’язатися, і сферу бізнесу. Без деталей проєкту.
Розбираємо вашу ситуацію, пропонуємо юрисдикцію, структуру та наступні кроки.
Ведемо вашу справу від початку і до результату.
Від реєстрації та банкінгу до ліцензування і комплаєнсу.
Будуємо модель під ваш кейс
10+ проєктів у Web3, DeFi та інфраструктурі з реальними результатами.
Банки, платіжні провайдери та міжнародні розрахункові канали.
Ні. Для першої розмови достатньо сфери бізнесу і країни, яка вас цікавить. Деталі обговорюємо тоді, коли ви готові ними поділитися, за потреби після підписання NDA.
Це залежить від моделі бізнесу, ринків, де працюють ваші клієнти, вимог банків і платіжних провайдерів, податкових наслідків для власників і того, чи потрібна ліцензія. На консультації порівняємо кілька юрисдикцій під ваш випадок і пояснимо, чому радимо саме таку.
У більшості юрисдикцій компанію можна зареєструвати дистанційно. Особиста присутність іноді потрібна для відкриття банківського рахунку, отримання окремих ліцензій або підтвердження реальної присутності (substance). Ми заздалегідь скажемо, чи знадобиться поїздка у вашому випадку.
Так. Можна почати з окремої задачі: реєстрації компанії, AML-політики, підготовки до перевірки банком чи аналізу ліцензійних вимог. Якщо згодом знадобиться більше, підключимося до інших напрямів.
Решту обговоримо на консультації.
